牛锡明董事长专访 第一财经专访交行董事长牛锡明:“两化”战略如何与“一带一路”同频共振?
在孟加拉,由交行和汇丰作为联合安排行组成银团,为中电建下属设计院中标的当地一项100MW±10%重油电厂建设提供5000万美元出口买方融资的项目,截至今年1季度末交行已实现银团提款2217.9万美元。这一项目能使孟加拉Ghorasal电厂原有的已经运行30年的210MW的燃气炉电站升级改造为蒸汽燃气联合循环电站,在不增加天然气耗气量的前提下增加或翻倍发电量。
在“一带一路”沿线包括中东欧、东南亚及中亚地区的5个国家,有翱翔长空的25架飞机,是交银金融租赁与7家大客户开展航空租赁业务的租赁机。截至2016年末的相关飞机租赁业务,签约金额达18.7亿美元。
同样的金融支持“一带一路”,拥有汇丰银行作为战略投资者并开展“1 1”全球金融服务的交行,“两化一行”(国际化、综合化)战略布局已显成效的交行,以及在事业部制框架下实现了总行直接经营模式的交行,还能在常规银行业务支持的基础上,再打独有的特色牌。
对此,第一财经记者专访交行董事长牛锡明,也就此话题采访了交行国际部与公司部相关业务人士,解析金融“一带一路”建设中,交行的战略统筹与战略特色。
“我们的‘两化一行’战略与‘一带一路’过程中的境跨业跨市场金融需求十分契合,是同频共振的。”牛锡明表示。
四个特色
在交行服务“一带一路”的总体工作规划方面,牛锡明将其概括为“围绕一个战略,布局两个市场,服务三大领域,体现四个特色”。亦即,围绕“一带一路”国家战略,全面布局国内和国外两个市场,聚焦服务实体经济、服务企业“走出去”、服务国内外金融同业这“三大领域”,以及发挥交行国际化综合化战略优势、总行直接经营、交行汇丰“1 1”全球金融服务、稳健合规经营这“四个特色”。
具体到落实机制,牛锡明介绍了交行四方面的措施。
一是落实国家经济金融政策,每年修订《授信与风险政策纲要》和《投向指引》,将“一带一路”战略中的基础设施互联互通、高端装备制造等作为重点支持领域。
二是制定重点项目储备机制,对各地重点授信项目进行全行排队,由总行给予专项信贷规模,动态跟进项目进展,确保重点项目落地见效。从数据来看,截至2017年一季度末,交行总行给予专项规模投放的“一带一路”项目达到447个,累计金额1064亿元,投放金额占比前三位的行业分别为园区与商务服务业、道路运输业、水利环境与公共设施。
三是针对“一带一路”沿线重点地区和城市,探索推进PPP、政府购买服务等融资模式,支持重点项目尽快投放落地。
四是发挥国际化、综合化战略优势,通过资金管理、跨境结算、境外发债、并购融资等多种方式支持中国企业“走出去”。
国际化特色与“一带一路”
在国际化战略之下,截至2016年末,交行在全球16个国家和地区设立了20家机构,包括分(子)行19家、代表处1家,较3年前增加8家,境外营业网点数为65个,交行将此定义为“全球布局基本成型”。
从“一带一路”沿线范围来看,第一财经记者从交行国际部相关业务人士处获悉,除了现已有的新加坡和越南分行外,近期交行还将推动设立捷克布拉格分行、南非约翰内斯堡分行。
“到2020年,我们力争海外银行机构数量达到25家,基本形成覆盖‘一带一路’重要国际节点的网络布局。”牛锡明表示。
除了网络布局的“共振”,牛锡明介绍称,交行还每年制定“国际化专项行动”,对“一带一路”相关领域跨境客户、跨境业务给予资源倾斜,在巩固境内外联动贸易融资的基础上拓展中长期融资业务。
在离岸金融方面,交行是国内4家获准从事离岸银行业务的机构之一。这与“一带一路”同频共振之处在于,交行为“走出去”的中国企业提供境内外并购融资、银团贷款、贸易融资、债券投资等“跟随性”金融服务,促使境外银行机构和境内离岸业务的联动。上述交行国际部人士将此成为“境内 离岸 海外”全链条业务。
值得一提的是,交行在全球业务推进的体制机制方面也自有一套做法。牛锡明介绍称,目前交行采用的是“全球簿记、双边记账”的方式来撬动海外业务发展,而且还在探索建立“全球客户经理 全球产品经理”的营销机制,提升跨境业务能力。
从业务数据来看,截至2016年末,在境内,交行已向境内逾千个“一带一路”项目累计投放贷款超过近3000亿元人民币;在境外,通过内保外贷、海外银团、双边贷款等方式,交行向37个重点项目提供信贷支持。截至去年末,交行海外机构与441家中资公司开展授信业务合作,公司授信余额超过1700亿元人民币。
同业金融合作方面,第一财经记者从交行国际部获悉的一组数据是,截至今年一季度末,交行与“一带一路”沿线51个国家的489家银行建立了代理行关系,在上述国家中8个国家的银行开立了其本币账户(包括:越南盾、泰国铢、新加坡元、马来亚林吉特、波兰兹罗提、匈牙利福林、阿联酋迪拉姆、沙特里亚尔账户),为14个国家的44家银行开立了跨境人民币往来账户。
综合化特色与“一带一路”
综合化方面,从既有牌照优势来看,牛锡明在接受第一财经采访时表示,交行充分整合各子公司平台,灵活运用信托、租赁、证券、基金、保险等多种业务手段,为“一带一路”沿线企业的跨境投融资、跨境贸易等提供综合金融服务方案。
比如,在国内,据交行公司部相关人士称,交行旗下交银国际信托推动“一带一路”沿线PPP项目推广,目前合作存续项目239个,信托规模达1603亿元。推进PPP、政府购买服务等综合化融资模式,也是支持“一带一路”重点项目尽快投放落地的措施之一。
再比如,交行旗下交银金融租赁公司拓展中东欧、东南亚以及中亚地区航空航运租赁市场,截至2016年末,与“一带一路”沿线5个国家(新加坡、印度尼西亚、阿联酋、俄罗斯、匈牙利)的7个大客户开展了25架飞机的航空租赁业务,签约金额约18.7亿美元;与“一带一路”沿线2个国家(新加坡、希腊)的6个客户开展了20条船舶的租赁业务,合作金额8.56亿美元。
事业部特色与“一带一路”
交行自2013年底开始探索和推进事业部制改革,目前也推动了总行事业部直接经营,形成“分行制 事业部制”的经营格局。而得益于事业部制改革的“总行直接经营”,也是交行支持“一带一路”建设的一项“独门秘诀”。
比如,“一带一路”沿线大客户有境内外一体化的金融需求,或涉及融资、发债、外汇、境内外联动等多种业务,如果按传统的由某家分行对接客户,则难以快速攒动总行各部门资源达成全面金融对接。
交行的做法是总行直接经营,提升了对大客户的服务层级。第一财经记者从交行公司部相关人士处获悉,去年该行在总行公司部和机构部内分别成立“战略客户部”,实现以“总对总”的方式对接企业集团和机构客户。这一事业部架构使大客户由总行直接经营的,“战略客户部”可统筹全集团资源,形成总分行、境内外联动的一揽子营销、一体化管理体系。
此外,交行还在总行国际业务部内成立跨境贸易金融中心,可专门针对“一带一路”客户的国际结算、跨境人民币、境内外联动等业务需求。
另一方面,交行还独有“境外行 事业部”的架构设置,这种矩阵式架构可使条块结合。目前交行在海外设立分行网络的同时,也在推动总行事业部向海外延伸,比如2015年,交行已在香港这个“桥头堡”设立两大事业部,即金融市场和资产管理业务分中心,近期交行又推动贵金属业务中心、托管业务中心延伸到海外。这一做法是为了加强海外条线的专业化能力,也为“一带一路”业务提供支撑。
交行汇丰“1 1
所谓的交行汇丰“1 1”全球金融服务,是指交行与汇丰将各自的客户基础、网络渠道、产品服务等进行互补。
其中,汇丰具有全球网络布局优势,在“一带一路”沿线地区的覆盖率达到50%,交行则可借力汇丰的网络,为中国大客户提供银团贷款、专案融资及跨境人民币结算等业务。
反过来,汇丰也能够借助交行的离岸平台,加强外币银团等业务合作。前述交行汇丰联手对孟加拉电厂建设项目的银团业务就是例证之一。
牛锡明举出一组数据称,2016年交行和汇丰通过这一模式为5家中国企业境外项目提供信贷支持,在孟加拉、越南、沙特等地合作项目总金额达到24亿美元。交行和汇丰共开展8笔外币银团合作(汇丰向交行推荐5笔,共同参与3笔),合作项目总金额124亿美元,同比增长349%;交行实际参贷6亿美元,同比增长294%。
在牛锡明的评价中,交行汇丰“1 1”全球金融服务,开创了中国金融“开放合作的新型模式”。
