刘光明服务员 刘光明:依托集团主业 服务实体经济
财务公司是企业集团产融结合的最佳点,其基本功能就是将集团分散在成员单位的财务资金管理活动集中起来,发挥连接产业和金融两大领域的“金融桥梁”作用。 “十二五”期间,大唐财务公司通过持续不懈努力,经营发展开创了良好局面,赢得了集团公司及业内的认可。在“十三五”的开局之年,大唐集团面临着转型升级、创新发展的难得机遇。财务公司需直面挑战,加快转型升级的步伐。
“十二五”, 迈向卓越的五年
“十二五”期间,大唐财务公司紧紧围绕集团公司发展战略中心,夯实集团资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、金融服务平台“四大平台”职能作用,为集团公司价值最大化提供了卓越金融服务。
五年间,大唐财务公司利润总额翻了两番,为集团直接贡献利润累计超过40亿元;公司资产规模从135亿元增加至341亿元,管理资产规模从234亿元增加至590亿元;累计为成员单位提供结算笔数153万笔,结算资金量超11万亿元,集中结算率提高到99.
2%。服务集团成员单位超过650家,发放贷款2572笔,累计提供资金量达到3867亿元(含委贷),信贷服务覆盖集团85%的成员单位,其间为50家单位高效办理应急贷款972亿元,多次化解集团内部各级主体融资困难,直接为集团公司节省财务费用约52亿元,有效降低了集团公司资产负债率,有力支持了大唐集团公司持续发展。
“十二五”期间,大唐财务公司积极丰富金融服务工具,发挥金融专业优势。一是充分利用票据融资工具,推动票据即开即贴、即贴即转,“大唐电票”在银行间市场流通顺畅。票据业务总量达到310亿元,累计实现票据承兑金额178亿元,贴现金额96亿元, 2015年票据业务规模历史性突破100亿元,稳居五大发电财务公司之首;二是搭建成员单位与金融机构间的金融需求平台与桥梁。
担当集团债务融资工具总协调人,参与多次债券发行,保证了债务融资工具的规范化与低成本;三是不断丰富完善投资品种,业务种类涵盖一级市场申购、可转债、公司债、低风险二级市场产品和货币基金等;四是紧跟集团国际化步伐,不断完善跨境业务功能,先后获得国家外管局、银监局和交易商协会的资格审核,成功开展即期结售汇业务。
此外,大唐财务公司还着力夯实管理基础,启动实施并完成了全面风险管理及内控体系建设项目、人力资源管理体系优化项目,搭建了“大唐网银”信息平台,牵头完成了集团公司资金调度中心建设,编制了公司中长期发展战略规划,打造了一支既懂金融业务又熟悉电力主业的复合型人才队伍。
回顾“十二五”,大唐财务公司经过持续不懈努力,经营发展开创了良好局面,赢得了集团公司和监管机构的肯定认可。公司五年四获集团公司先进单位称号,连年保持集团公司业绩考核A级企业。2015年荣获首都文明单位称号,在全国财务公司行业首次评级中被评为A类“创新型财务公司”。
“十三五”, 机遇与挑战并存
十三五期间,经济“三期”叠加的错综复杂局面仍将延续,“新常态”特征愈加明显,产业结构将迎来深度调整期,随着供给侧结构性改革的展开,作为传统产业大唐集团面临着转型升级、创新发展的难得机遇。
煤炭价格可能长期处于低位,有助于集团公司降低燃料成本,提升火力发电效益;宽松的货币政策将为集团提供有利的外部融资环境,有助于进一步降低资金成本和企业负债率;产业结构调整将倒逼集团公司加快技术改造,淘汰落后产能,发展新型清洁能源;一带一路战略将加速集团新能源市场布局,推动产业布局向西部和国际转移。
作为企业集团内部金融的财务公司,除了面对集团转型创新所带来的金融服务机遇外,还面临着复杂的金融环境,
在经济新常态下,金融业发展速度将进入调整期,风险将面临暴露期。与此同时,资本市场及金融市场改革将深入推进,民营银行、利率市场化、存款保险制度、人民币国际化等重大改革举措相继出台。国家将继续实施稳健的货币政策,更加注重松紧适度,适时适度预调微调,资金市场流动性紧张状况及利率下行趋势预计仍会存在。
财务公司的经营面临两大挑战:一是企业经营风险加大对财务公司资产优化配置的要求提高,金融市场风险加大对财务公司流动性风险、利率风险、信贷风险等全面风险管理的要求提高;二是财务公司传统的信贷业务的盈利空间受到“两头挤压”,财务公司要保持一定的盈利能力需要开辟新的增长点,集团公司和成员单位在更为完善的金融市场体系中金融需求也更为多元,需要财务公司开发更全面贴近需求的金融服务。
宏观政策方面的变化,将对财务公司外汇业务、投资业务、资金业务、外部融资、流动性管理、盈利能力、风险管理产生深远的影响。
转变与升级
挑战同时意味着机遇,面对这些挑战,财务公司要在坚守实现集团资金价值最大化的原则下,努力实现五个方面的转变:一是职能定位由注重金融服务向金融服务、辅助管理职能并重转变;二是工作目标由注重自身效益向注重集团公司整体利益最大化转变;三是发展理念由注重效益提升向风险防控与效益并重转变,有效防控集团公司资金风险;四是服务手段由被动辅助管理向积极金融服务转变;五是工作重心由注重传统业务向传统业务、创新业务并重转变,突出金融创新。
六轮驱动创新发展
十三五的新形势对财务公司经营方式、风险管理水平、金融服务能力等提出了更高要求,财务公司要利用专业优势,充分发挥平台作用,提高集团资金使用效率,合理配置集团金融资源,助推企业集团转型升级和产业结构调整。
一是做大资金归集。从发展角度看,财务公司安身立命的东西就是内部资金归集。要加强对网内资金的常态化监控,建立与成员单位双向反馈机制,及时划转沉淀当地银行资金,使集团资金“颗粒归仓”。要积极破解贷款户、专项账户留存资金较多,非直联银行账户的资金划转到直联账户不及时等难点难题,提升资金归集率和资金监控率。
二是做活市场融资。银行是背着钱找项目,财务公司是背着项目找钱,是有了项目再去找资金,因需而融,可以灵活运用多种融资工具,包括拆借、发债、票据、大额存单、商业票据融资等。财务公司要积极向企业集团争取政策支持,逐步推进商业票据业务,建立集团“票据池”,整合优化集团信用资源,管好用活票据,推动票据即开即贴、即贴即转,滚动套利操作,通过票据业务的开展整体提高信贷资产的流动性和弹性。
三是做实资产交易。根据财务公司实际和企业集团需求,积极开展和推进贷款转让、票据转让、资产证券化等业务。通过与商业银行和资产管理机构的同业合作,开展信贷资产即放即卖的信贷资产转出。
四是做长服务链条。要把财务公司金融服务链跟着集团产品链延长,企业产品上下游链条有多长,财务公司就可以跟多长。充分发挥财务公司可以通过产业链提供金融服务的职能,积极争取获得监管部门对买方信贷及融资租赁业务资格批复,充分研究应收账款保理等新信贷业务品种创新,条件和时机成熟,探索试点开展。
五是做全中间业务。在利率市场化背景下,财务公司要充分发挥近水楼台先得月的优势,做大做强中间业务,使之成为金融业务主要的收入支撑。
六是做细风险管理。要建立健全风险管理架构,完善包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程,强化业务、风控、审计三道防线,提升公司风险管理水平,推动公司持续健康发展。
企业集团兴,则财务公司荣。这是从财务公司成长发展的经验教训中得出的行业共识。放眼未来,财务公司将继续发挥依托集团产业、服务实体经济的特色和优势,以先进的发展理念、专业的金融服务、务实的工作态度,助推集团产业腾飞,促进实体经济发展,为国民经济发展贡献更大力量!
(编者注:本文刊登于《中国财务公司》2016年第1期)
