段国圣与陈东升陈东升:配置国际资产应对低利率挑战

2018-01-03

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文章简介：在日前举办的"泰康资产不止步无限高峰论坛"上,泰康人寿董事长兼首席执行官.泰康资产董事长陈东升表示,泰康资产一定要把大资管的概念延伸下去,坚定进行国际资产配置.据介绍,目前泰康资产管理规模已经超过9000亿元,其中第三方资产管理规模超过4300亿元,企业年金截至2015年底已经超过1100亿元,成为第二大养老金管理机构.但陈东升的目标是要是使泰康资产"坚定地成为国内最大的企业年金管理者."陈东升说,十年前泰康人寿是单一的寿险公司,今天已经成为一个综合的保险金融服

在日前举办的“泰康资产不止步无限高峰论坛”上,泰康人寿董事长兼首席执行官、泰康资产董事长陈东升表示,泰康资产一定要把大资管的概念延伸下去,坚定进行国际资产配置。

据介绍,目前泰康资产管理规模已经超过9000亿元,其中第三方资产管理规模超过4300亿元,企业年金截至2015年底已经超过1100亿元,成为第二大养老金管理机构。但陈东升的目标是要是使泰康资产“坚定地成为国内最大的企业年金管理者。”

陈东升说,十年前泰康人寿是单一的寿险公司,今天已经成为一个综合的保险金融服务集团。泰康的定位就是为日益增长的中产人群提供健康和财富管理服务。不仅在医养方面提供健康服务和管理,更重要的是提供财富管理服务。

“我们一定要把大资管的概念延伸下去,拓展版图,进行国际资产配置。”陈东升表示,面对中国经济新常态及利率下行的周期性,进行国际资产配置是泰康资产的战略方向。

泰康人寿执行副总裁兼首席投资官、泰康资产首席执行官段国圣表示,在低利率环境下,保险和年金均承压,而低利率叠加“资产荒”则恶化投资形势,这些情况都给保险资产管理机构、企业年金投资管理人专业能力带来考验。

段国圣称,应对低利率,需要资产负债双方共同努力,通常而言,保险公司可从资产端和负债端双管齐下来应对低利率的挑战。在负债端,保险公司可以通过加快产品创新、调整业务结构、降低预定利率来增强抵御利率风险的能力。在资产端,保险公司需要优化资产配置、扩宽投资渠道、缩小久期缺口、提升投资收益率来应对利率的下行。

谈到具体策略时,段国圣表示,保险和企业年金投资均以固定收益类资产为主,信用债和非标产品的信用风险均不容忽视,应以严控风险作为投资的第一要务;企业年金投资需以稳健增值为主,优选具有长期稳定回报的金融资产,避免大幅波动导致的资产减值;保险公司应提升承保盈利能力,建立“死差”、“费差”、“利差”这“三差”的平衡利润模式,改变盈利过度依赖利差的模式。