邓柯区块链 网信集团区块链:以领先区块链技术为基础的行业开放清算联盟

网信集团是一家综合金融科技服务集团,由多家专业投资机构共同创办。基于持续创新与不断升级的支付引擎与数据引擎两大支撑体系,网信布局资产管理、交易平台、财富管理三大业务系统。支持网信集团业务稳定高效运作的是集团内部的金融科技生态系统,该生态系统以全面、高效、开放、智能和共享五项能力为核心,为用户提供“金融 科技 生活方式”全方位综合金融服务。

区块链作为金融科技基础设施建设的重要环节,在近两年来获得了从业者的大量关注。网信集团在区块链技术上也进行了大力布局,目前已经有一套前沿的技术成果和解决方案。近期未央团队采访了网信集团区块链业务负责人邓柯,对集团区块链业务的发展历程、技术框架、现有成果和未来规划进行了探讨。

网信集团区块链业务负责人邓柯

据邓柯介绍,2016年初,网信集团就开始筹建网信区块链实验室,投入了大量的资源对区块链技术进行了广泛而深入的研究。研究方向包括区块链的基础技术理论、现行主要技术框架、主流区块链联盟和产业实践的动态等。网信区块链实验室重点关注区块链在金融行业的使用前景和产业落地的可能性。在实验室建设上,现在有超过20名专家为区块链实验室工作,包括来自于贝尔实验室的研究人员和多家顶级互联网公司的分布式专家。

实验室深入分析了Corda、HyperLedger、Cripple以太坊和BitCoin等主流区块链项目的系统白皮书和开源代码,认为现有的区块链技术框架和能力不能够完全满足金融行业的应用需求,因此决定自主研发一套专门为金融业务设计的新一代区块链协议栈和开放框架“PrimeLedger开放清算框架”,并持续进行技术孵化。

目前Prime Ledger项目的技术成果和业务突破成果显著,已经进行了为期数个月的内部生产试运行,完成了上亿笔交易的测试。

Prime Ledger框架是100%自主研发的成果,没有使用任何开源项目代码。Prime Ledger在区块链底层协议、共识模型和交易框架设计上均有大量创新性的突破,已经申请了大量的专利。16年底,实验室已经着手孵化新的技术进行推广,并于17年将其技术和研发成果推向全行业。

为了打造一个开放的生态系统,实验室计划于17年上半年公布系统和技术白皮书,并于17年下半年全面开源,成为和Corda、HyperLedger竞争的完整解决方案。网信实验室鼓励从业者对Prime Ledger的技术和代码进行研究、分析和使用,并在开源社区贡献更多的代码。据悉,Prime Ledger将是国内第一个全面开源的区块链生态系统。

区块链技术能够解决金融行业内的什么问题?网信实验室认为,虽然区块链技术起源于BitCoin,但BitCoin本身是专注于在公开匿名网络中进行虚拟货币的发行和支付结算的平台,这和金融行业面临和需要解决的问题完全不同:

• 金融行业并不需要发行某种虚拟电子货币代替法币进行支付结算。当多方金融交易参与者需要进行交易清算时,基于法币的清算工具已经可以很好满足需求,使用虚拟货币作为清算凭据没有实际意义,而且面临着金融合规的严重挑战;

• 金融行业的交易关注数据私密性和安全性,基于全网共识和全网数据冗余的方案无法满足行业对敏感数据的安全要求;

• 实时交易的金融业务对账本性能有很高的要求。主流区块链技术框架的交易吞吐量只能达到每秒几十笔到几百笔,每笔交易的确认时间往往在数十秒到数分钟,这样的账本性能和传统的集中式数据库账本相比,存在上千倍的性能差距。区块链账本“太慢”是将这项技术应用到传统金融业务系统的主要障碍之一。

• 金融交易并没有很强的去中心化要求。与之相反,金融交易通常是多中心化甚至是单一中心化的(如CCP清算中心),将区块链技术应用于金融行业主要模式应当是基于多中心或单一中心的联盟链。

网信实验室认为,区块链技术应用于金融行业的主要方向应当是:

• 通过分布式账本在多个交易方之间实现实时交易和多种清算工具,极大提高资金清算效率,降低整个交易市场对于交易头寸的资金占用需求,加快资金流转速度,提高资金使用效率。

• 通过多中心化的拜占庭容错协议,指数级的提高了金融系统抵御黑客入侵等技术/内控风险的能力。使得黑客或非法内部人员无法通过修改某一个或少数交易节点的数据来伪造交易结果和进行未经授权的交易。

• 通过数据永久存证、不可篡改的特性,大大提高了数据的安全性级别,同时使得金融监管的难度降低,颗粒度提高,有助于打造透明、开放的交易和监管机制。

网信实验室认为,将区块链技术落地应用于金融行业,应当重点关注以下突破点:

• 金融区块链应当是以业务为核心的多中心化或单一中心化的共识集群。

• 金融区块链应当是一个开放的平台,需要技术白皮书开放、代码开源开放、业务开放。

• 金融区块链应当以行业联盟的形式,鼓励交易机构间合作。越多的交易机构加入区块链网络,区块链网络的实时交易和清算的价值就越大,效率就越高。单一交易机构应用区块链技术的意义和价值是有限的。

网信实验室开发的Prime Ledger开放清算账本,是一个面向金融行业的金融账户和交易清算开放平台。通过区块链技术的分布式账本、不可篡改特性,Prime Ledger在多个交易机构间构筑了Sandbox式的交易网络,并在交易网络中通过拜占庭共识,实时完成交易和清算过程。

网信实验室认为,这样的清算基础设施和解决方案,将是金融系统和区块链技术结合的最佳业务场景之一:

首先,通过在区块链技术上建设多种清算工具,例如应付应收清算、多边净额结算、实时头寸估值和头寸环净轧差,并提供CCP中央对手方清算的能力,将传统清算中心的业务能力从T X清算拓展到实时清算,将极大提高清算效率,降低对交易多边头寸资金的占用,提高资产流动性,收敛多边风险敞口,对整个行业带来更大的效率和收益。

其次,从国际上来看,欧洲和美国的纳斯达克清算中心都在为全球多种金融交易业务提供清算服务,也对区块链技术重点关注。而我国目前的各类交易所还没有形成统一清算的业务模式,各地分开运作,且交易所本身承担着清算职能,具有一定道德风险。随着监管要求和预防金融风险要求的不断提高,在我国建立大型的区块链清算中心蕴含着更大的机会。

最后,国际上现有区块链开源平台(如HyperLedger等)往往想做一个“大而全”、能够承载所有业务的全能平台,如此“遍地开花”的结果就是现有的解决方案无法满足特定行业尤其是金融行业的实际业务需求和效率。

在业务需求方面,现行大部分区块链在数据私密性、业务监管、第三方金融系统对接等问题上没有一个特别好的解决方案,也缺乏对先进清算工具的支持。在效率方面,几乎现行所有区块链系统的速度都太慢无法做实时交易,而金融系统中大量的清算业务是高频实时的。

集团现有的区块链系统已在其业务上进行实验性运作,目的是为了验证系统的可靠性和可行性。几个月的实验过程中共验证了超过一亿笔交易,最终证明系统达到了最初设计要求。具体实验数据上,据邓柯披露,在集团的实验室环境下,16个节点1秒钟能处理1.5万笔交易,每笔延时120毫秒左右。而在一般的高频交易清算系统中,系统延迟100毫秒是可以接受的。这就是网信区块链技术的基础能力。

正如邓柯所说,清算网络如果只有一个机构的意义是很小的,需要多方参与,多方交易,联合清算来提高效率和成本才有意义,因此网信集团的PrimeLedger区块链清算网络一定是一个开放的行业联盟。通过灵活的架构设计,网信实验室的Prime Ledger允许第三方开发者在AI上运行各类非清算类的业务,包括合同存证类业务,交易所仓单,大宗商品流转等,以及保证保险,担保征信,权益交易等。

什么是一个开放的行业联盟呢?邓柯认为,一个开放行业联盟一定具备三个层面上的开放:

• 首先是技术开放,对于系统设计和技术实现方案,应当以系统白皮书和技术白皮书的形式公开发表,让整个行业能够充分理解其技术原理和实现;

• 其次是代码开放,通过源代码开放建立活跃的开源社区,并鼓励和促进行业从业者一起参与到建设和发展的过程中,避免垄断主义和神秘主义;

• 最后是业务开放,网信欢迎更多的企业参与到开放清算网络中来,不断提高全网的清算能力和清算效率,也欢迎企业使用网信的开源代码来搭建私有解决方案,网信会持续不断维护核心版本的升级和更新,为国内区块链行业提供更好的支持。

网信区块链实验室已经制定了17年内的系统/技术白皮书发表和代码开源时间表,并联合多个业务机构参与Prime Ledger清算网络,建设行业领先的统一清算业务模式。更多细节将在未来一段时间内公布。