李海青票据案 中信银行回应9亿骗取票据承兑案:积极配合公安齐鲁银行票据案
中信本次曝出的票据案与农行案件的形式不同。
就在本月22日,农业银行公告齐鲁银行票据案称,近日,农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。
39亿农行票据中信票据案爆发后,票据市场还只是刚刚推倒了第一张多米诺骨牌。
农行案李海青票据案是银行工作人员盗取存放在银行保险柜的里的承兑汇票,将此票到别家银行进行再次贴现;而知情人士口中的中信案件则是银行工作人员为不够资质的企业开出承兑汇票。
但随着去年6月底来临的股灾肉簿团bt,上证指数由5178点一路跌至最近创下的2638点,几近腰斩的跌幅让这些"资金掮客"出现巨额资金缺口无法兑付,事件才得以暴露。
近期,监管部门柔术软功一字马见毛对于票据市场已经加强了监管。2015年12月31日,银监会下发《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》(银监办发[2015]203号)(203号文),对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示,发现的违规问题包括:通过票据转贴现业务转移规模,削减资本占用,利用承兑贴现业务虚增存贷款规模;利用贴现资金还旧借新,调节信贷质量指标;发放贷款偿还垫款,掩盖不良等七方面。
农行39亿票据诈骗未平外媒称中信又出10亿大案
中信银行回应9亿骗取票据承兑案:积极配合公安
据称该案去年第四季度因股市下跌而暴露出来中信银行已向监管机构和警方报告了该案。
通知强调,各金融机构熔炉不得办理无真实贸易背景的票据业务,已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等,防止虚假交易及发票重复使用。
根据中国人民银行金融统计数据,截止2015年12月底,金融机构的票据融资规模是45838.17亿元,占各项贷款的5%左右,较2014年底的29232.99亿元,增加了16600多亿元。
知情人士日照市鲁南监狱表示,2015年5月-7月,有犯罪嫌疑人伙同银行工作人员,利用伪造的银行存款单等文件,以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务,并在获取银行承兑汇票后进行贴现。
本周四(28日)据彭博报道,知情人士透露中信银行兰州分行去年发生9亿-10亿元骗取票据承兑案。
但巧合的是,两者套取出巨额资金的用途却是相仿的——都进入了股市。
而界面日夜撸另类小说援引杭州一票据中介人士则认为,真实的民间票据交易规模可能是央行数据的10倍以上,银行票据在票据中介手中可能层层快速倒手,传统的票据中介可能是赚票据贴现的差价,非法的做法则是套取资金放放高利贷抑或进入股市。
