【来龙去脉的词语解释】详解丨 “Bitfinex 8.5亿美元亏空”是何来龙去脉?

金色财经 比特币4月26日讯 纽约总检察长办公室声称加密货币交易所Bitfinex亏空金额高达8.5亿美元,而且还使用了附属公司、稳定币运营商Tether的资金偷偷弥补亏空。

根据本周四(4月26日)发布的一份新闻稿,纽约总检察长利蒂希娅·詹姆斯(Letitia James)宣布她已经取得了针对iFinex Inc.的法院命令,该公司同时运营Bitfinex和Tether。按照法院命令要求,iFinex Inc.公司不得违反纽约法律,并且需要立即停止欺骗纽约居民。

利蒂希娅·詹姆斯表示,通过纽约总检察长办公室的调查发现,iFinex Inc.公司试图隐藏高达8.5亿美元的客户和公司资金亏损,她补充说道:

相关声明显示,Bitfinex向支付处理公司Crypto Capital Corp.发送了8.5亿美元的客户和公司资金,后者还同时持有其他加密货币交易所的资金,比如QuadrigaCX。来自Tether储备的资金主要用户弥补亏空,但相关的业务亏损和Tether这笔资金的流向均未向客户披露。

据称到目前为止,Bitfinex已经转移了7亿美元。

根据纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特(Brian Whitehurst)提交的一份文件显示,他们是从2018年开始启动调查的,该文件中提到:

按照法院命令,iFinex公司董事、高级职员、高管、代理方、员工、承包商、受让人和其他任何关联附属个体都不得继续访问其服务,也不能获取贷款或对Tether持有的美元储备提出任何其他要求。同样,任何iFinex关联附属个体也被命令不得篡改任何文件,包括记录上述相关行为的记录。

纽约总检察长办公室此前曾专门成立了一个调查小组,专门调查包括Bitfinex在内的加密货币交易所,事实上,本次行动也是在其发布加密货币交易所查询结果几个月之后展开的。鉴于对Tether及其USDT稳定币的长期审查,监管机构对Tether储备的关注是值得注意的,因为此前很多批评人士声称,目前市值超过20亿美元的USDT稳定币其实并没有足够的资金支持。

不仅如此,由于Tether未能按照先前承诺的那样提供适当的审计结果,又进一步激化了社区对其的怀疑。今年三月,Tether曾透露他们的USDT储备可能并不完全由法定货币组成。

纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特确认,纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether两家公司法律代表的讨论可以追溯到2018年11月。根据相关文件披露,纽约法律公司Morgan, Lewis & Bockius LLP of New York和华盛顿特区律师事务所Steptoe & Johnson LLP共同代表这两家公司。

根据确认的细节信息显示,Bitfinex涉及的银行问题越来越多,而且他们一直在努力维持现有服务,与波多黎各银行Noble Bank的现有关系也会在2019年10月结束。根据该公司律师告诉纽约总检察长办公室,由于无法处理大量电汇和低利率交易,Bitfinex和Tether结束了他们与Noble的合作关系。之后,Tether又与巴哈马银行Deltec建立了银行业务关系。

根据纽约总检察长办公室的说法,之所以出现8.5亿客户/公司资金亏空,主要归咎于支付处理公司Crypto Capital处理取款请求的能力受损。实际上,Bitfinex之前就曾出现过类似的问题,一些客户抱怨提款响应时间过长,而且经常出现取款时间延迟的问题。纽约总检察长办公室在文件中披露:

2018年10月中旬,Bitfinex对外发布了一份声明,表示提款没有受到丝毫干扰,只是由于处理提款请求比较复杂,导致法定货币存款被暂停。然后就在这份声明发布之后,依然有客户抱怨提款非常缓慢。

根据纽约总检察长办公室的调查,Bitfinex此前的解释并不属实。根据受访者向纽约总检察长办公室提供的文件显示,在提款延迟期间,Bitfinex其实在处理客户提款交易上遇到了非常严重的问题。

Bitfinex和Tether的法律代表告诉纽约总检察长办公室,一位Bitfinex公司官员告诉他们,8.51亿美元的资金之所以无法访问,主要原因是因为葡萄牙、波兰和美国政府“冻结(seized)”了这笔资金。

但是根据文件显示,Bitfinex并不相信这种解释。另据Bitfinex和Tether法律代表对纽约总检察长办公室律师做出的回应,他们不相信Crypto Capital声称这笔资金已经被冻结了。

正如纽约总检察长办公室发布的新闻稿所述,Bitfinex无法获取这些资金是因为这笔钱是被其客户保留的,而亏空这个消息也是今天(4月26日)被首次公开披露的。正是在这种情况下,Bitfinex和Tether开始讨论Bitfinex如何利用预留资金来支持USDT代币。

纽约总检察长办公室解释说:

纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特透露,Bitfinex和Tether两家公司之间存在密切关系(他们经理和所有者都是一样的),而且可能存在利益冲突,但是Bitfinex和Tether的律师则声称利用Tether储备资金的信贷额度是公平交易,也没有提供理由证明交易的公平性。

事实上,这些信息都是纽约总检察长办公室关注Bitfinex和Tether问题的主要原因之一。纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特补充说道:

之后的几周时间里,纽约总检察长办公室又继续向Bitfinex和Tether寻求了更多信息,包括有关Tether代币发行的数据,以及有关支持他们涉及8.5亿美元亏空索赔的相关文件。纽约总检察长办公室表示:

2019年3月29日,经过纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether律师又进行了进一步讨论。相关律师在给纽约总检察长办公室的一封信函中披露,之前的信贷额度交易已经完成了,他们在信中写道:

随后,Bitfinex和Tether达成了一项安排(arrangement),创建了一笔9亿美元的信贷交易,贷款期限为三年,利率为6.5%。

根据纽约总检察长办公室披露的Bitfinex和Tether律师表述:

纽约总检察长办公室因此得出结论:

根据纽约总检察长办公室透露,这笔信贷额度、以及8.5亿美元的亏空信息没有向投资者披露。Bitfinex和Tether仅披露了与6.25亿美元转账、以及随后“信贷额度”交易有关的有限信息。