魏亮体检 欧洲银行体检报告出炉 意大利亮黄灯、资金似无忧
FX168讯 欧洲央行[微博]周日(10月26日)表示,欧洲大型银行中约有1/5未能通过去年底的压力测试,不过其中多数的财务状况都已经得到了修补。
意大利9家银行沦陷
欧洲央行认为意大利、塞浦路斯和希腊银行业的问题最大,但表示银行多数资金缺口已经补上,目前仅需再筹资100亿欧元;这样的结果比原本的预期要好。
一大利好消息是,此次没有一家主要欧元区银行沦陷。其中德国的银行表现抢眼,德意志银行甚至未将今年新增的85亿欧元资本纳入检测便顺利通过了测试。
德意志银行(Deutsche Bank)CEO JürgenFitschen表示:“即使在严峻市场压力情景下,我们的资本基础也远超监管要求。我们2季度最新增加的资本尚未被纳入本次评估之中,可见这将进一步加强德银的资本头寸。”
另一方面,意大利面对的挑战最大,有9家银行未通过测试,其中有4家必须增加更多资本。“臭名昭著”的锡耶纳银行(Monte Dei Paschi Di Siena)需要增加21亿欧元资本,即便此前该行已作出筹集资金的努力。不过意大利近期已成为欧元区核心国家的最大隐患之一,此次结果可谓也在意料之中。
此次调查是自金融危机爆发以来,对欧元区银行业体质情况作出的最清晰展示。金融危机令多个国家几乎破产,并导致欧元区面临解体威胁。
资金缺口无虞
虽然欧元区130家大型银行中有25家未能通过去年底的测试,资金总缺口达到250亿欧元,但其中十几家银行今年已筹措到150亿欧元。
高盛(Goldman Sachs)近期对投资者进行的调查报告显示,投资者认为欧洲央行应该要求银行额外筹集510亿欧元资本,以确保测试结果可靠。
尽管投资者可能会受到鼓舞,但考虑到该区经济成长实际上陷入停滞,此行动能否刺激银行业放贷还有待观察。
欧洲央行副行长康斯坦西奥(Vitor Constancio)表示,测试结果可能会鼓励银行业放贷。
Vitor Constancio称,“需求有所回升,但依然疲弱,现在这些都有可能真的开始改变当前氛围,我们希望也能改变实际状况。”
除了意大利外,监管部门表示,三家希腊银行、三家塞浦路斯银行、两家比利时银行和两家斯洛文尼亚银行、以及来自法国、德国、奥地利、爱尔兰和葡萄牙的各一家银行在2013年底时都未能达标。
分析师对测试结果普遍表示谨慎欢迎,称这标志着欧洲银行业整顿的开始,而非结束。
“取得部分成功”
德国经济研究机构DIW总裁Marcel Fratzscher表示:“我认为压力测试取得了重要的部分成功,它将帮助降低不确定性。然而,还有一些重要的挑战仍未解决。单凭压力测试不会结束南欧中小企业面临的信贷紧缩问题。”
一些人士更抱有批评态度。爱尔兰国立都柏林大学经济学家Karl Whelan指出:“看上去压力似乎相当小,真正的问题在于资本缺口的规模,而这个规模非常非常小。与上周相比,我现在对于银行体系的健康状况并没有感觉更加放心。”
不过该测试得到了银行业者的关键统计数据,并且迫使它们作出改变,例如将逾期90天的高风险贷款规模上修1,360亿欧元,达到8,790亿欧元。
银行压力测试此前在一定程度上压制了银行对定向长期再融资操作(TLTRO)的资金申购。9月份首轮TLTRO以0.15%固定利率提供826亿欧元贷款,远不及1000亿至3000亿欧元的市场预期。
意大利联合信贷银行的CEOFedericoGhizzoni表示:“在9月TLTRO借款70亿欧元之后,我们已经放贷20亿欧元。12月我们将会从欧洲央行借更多的资金以扩大贷款业务。”
